OneCoin

A Wikipédiából, a szabad enciklopédiából
Ugrás a navigációhoz Ugrás a kereséshez
A OneCoin logója az egyik irodájuk ajtaján (Szófia, Bulgária)

A OneCoin digitális fizetőeszköznek álcázott, multi-level marketing-elemekkel rendelkező piramisjáték.[1][2][3] Több más kriptopénz-átveréshez hasonlóan a Bitcoin 2010-es évek-beli népszerűségét lovagolta meg.[4] Az Egyesült Államok nyomozóhatóságai szerint egy „hibrid Ponzi-rendszer”: hozamfizetés nem volt, a befektetőktől szerzett pénzt (több becslés szerint körülbelül 4 milliárd dollárt, bár egyes újabb vizsgálatok 19,4 milliárdra teszik az összeget) az üzemeltetők pusztán szétosztották maguk között.[5] Kínában a nyomozóhatóságok 1,7 milliárd jüant (80 milliárd forint) foglaltak le 98 vádlottól.[6] A New York Times „a történelem egyik legnagyobb csalásának” nevezte.[7]

Mögötte a Bulgária-központú[8] offshore OneCoin Ltd. (melyet Dubajban regisztráltak) és az OneLife Network Ltd. (ami belize-i illetőségű) cégek állnak, melyeket Ruzsa Ignatova alapított Sebastian Greenwooddal közösen.[9] A cégekben illetve azok tevékenységében több olyan személy is részt vett vagy részt vesz akik más piramisjátékok szervezői voltak.[10] Elmondásuk szerint a bitcoinhoz hasonló blokklánc technológiát használnak (ez az állítás később hamisnak bizonyult). A klasszikus piramisjátéknak a kriptopénzek világában az egyik legnagyobb visszhangot keltett példája.

Története[szerkesztés]

A OneCoin 2014-ben kezdte működését, hivatalos vezetője a korábban csalásért és sikkasztásért elítélt bolgár Ruzsa Ignatova volt.[4][5] A vállalkozás sikeres volt, egyes befektetők azonban már 2015 elején kételkedni kezdtek a beígért haszonban.[11] Ennek ellenére sok ember hitt benne; 2014 és 2016 között 3 milliárd eurót (3,4 milliárd dollárt) szereztek a befektetőktől, akik közel 60%-a kínai volt.[12]

A vállalat és az általuk használt módszer kapcsán már 2015–2016 folyamán számos ország hatósága folytatott vizsgálatot, köztük Bulgária,[13] Finnország,[14][15][16] Svédország,[17] Norvégia,[9] és Lettország.[18][19] Egyik ország hatósága sem nyilvánította a OneCoin eljárását bűncselekménynek, de figyelmeztették a lakosságot az ehhez hasonló vállalkozásokban rejlő potenciális kockázatokra. Ugyanezt a figyelmeztetést szintén megtette több ország pénzügyi felügyeleti szerve vagy nemzeti bankja, többek között Bulgáriában,[20] Norvégiában,[9] Horvátországban[21] és Thaiföldön.[22] A Magyar Nemzeti Bank pedig 2015 júniusában külön felhívásban figyelmeztetett a veszélyekre.[23]

2016–2017-ben az OneCoint még „bitcoingyilkosként” emlegették,[5] azonban 2017-ben, mikor az Egyesült Államokban is megjelent a OneCoin, az amerikaiak vizsgálódni kezdtek, és kiderítették, hogy az egész egy Ponzi-séma, melynek nincs köze a kriptodevizákhoz és a blokkláncokhoz.[11] Az Egyesült Államok igazságügyi minisztériumának 2019-es közleménye szerint a OneCoin „egy többmilliárd dolláros piramisjáték, mely egy hamis kriptovaluta árulásán alapul”.[24] A kicsalt pénz mennyiségét egy Fortune-cikk 19,4 milliárd dollárra teszi, ez alapján az OneCoin minden idők legnagyobb pénzügyi átverése.[7]

Több személy ellen eljárást indítottak, Ruzsa Ignatova 2017 óta szökésben van,[5] Sebastian Greenwoodot 2018-ban,[25] Konstantin Ignatovot (Ignatova testvérét, aki átvette tőle a vezetői pozíciót) 2019 márciusában letartóztatták.[26] 2019 novemberében Ignatov bűnösnek vallotta magát pénzmosás és csalás bűncselekményekben; a maximálisan kiszabható büntetése 90 év börtön is lehet.[27] Tárgyalását 2020 áprilisáról a kormány képviselőjének kérésére júliusra tolták Ignatov vallomásának hiányosságai miatt.[28] A tárgyalások további elhalasztott dátuma 2021. május 12., majd 2021. november 12. lett.[29]

A vizsgálatok még 2021-ben is folytak, ugyanis a hatóságok lassan haladnak a számos országot átszövő szélhámosság felgöngyölítésével.[5] A OneCoin-séma még 2019 második felében is működött, különösen a fejlődő országokban voltak sikeresek az új befektetők toborozásában.[30] A céget végül 2021-ben fizetésképtelenné nyilvánították.[31] Az FBI becslése szerint nagyjából 4 milliárd dollárt sikkasztottak el. 2021 májusában Ruzsa Ignatova vélhetően Frankfurtban tartózkodik, szökésben.[31]

A OneCoin-pártolók a szektatagokra jellemző viselkedést mutatnak: a kritikusokat szervezetten és vehemensen támadják, a negatív véleményeket megpróbálják eltüntetni, egy OneCoin ellen felszólaló nőt pedig évek óta zaklatnak és halállal fenyegetnek.[30][32]

Koncepció[szerkesztés]

Az OneCoin szerint fő tevékenységük a kereskedésről szóló oktatóanyagok árusítása. A tagok €100 és €118 000 (42 millió forint)[14] közötti oktatócsomagot vásárolnak (egy blog €225000 összeget is említ[33]). Mindegyik csomagban „tokenek” vannak amikkel OneCoin kriptopénz bányászható. A bányászatot állításuk szerint 2 bulgáriai és egy Hong Kong-i server végezte. Minden – egyre emelkedő – szintű csomag (a hatos és hetes szinten kívül) új oktatási anyagokat tartalmaz melyeket számos forrásból másoltak össze.[34] Ennek ellenére a tipikus OneCoin beszervező általában a kriptopénzekbe való befektetéseket emelte ki és az oktatóanyag ritkán került említésre.[35][36]

Az OneCoinokat egyedül a OneCoin Exchange (xcoinx) rendszeren keresztül lehetett bármilyen más fizetőeszközre cserélni, mely a tagok közötti belső üzleti tér, ahol a kezdő csomagoknál nagyobb szintű tagok vehetettek részt. A OneCoinokat Eurora lehetett váltani, mely egy virtuális tárcába került, ahonnan bankszámlára lehetett utalni A piac naponta maximalizálta az átváltható OneCoin mennyiséget így jelentősen korlátozva azt, hogy azokat közforgalmú pénzekre lehessen átváltani.

2017 januárjában az xcoinx minden külön értesítés nélkül megszűnt.[37]

Jegyzetek[szerkesztés]

  1. Eidenpenz József: Nem találják a kriptokirálynőt – végéhez közeledik az átverés?. Privátbankár, 2017. december 7. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  2. Nem innováció, ez bizony inkább piramisjáték. Azenpenzem.hu, 2017. május 9. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  3. The Rise of Cryptocurrency Ponzi Schemes. The Atlantic. David Z. Morris, 2019. május 31. (Hozzáférés: 2019. szeptember 23.)
  4. a b Todd Byrne: Cocaine, Women and Crime Bosses: How Onecoin Became One of the Biggest Scams in Crypto History. Bits Online, 2017. április 19. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  5. a b c d e Huszák Dániel: Több mint 1000 milliárd forintot égetett el a Magyarországon is hódító piramisjáték - megússzák a bűnösök?. portfolio.hu, 2019. március 1. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  6. China prosecutes 98 people, recovers US$268 million in OneCoin cryptocurrency investigation, report says”, South China Morning Post, 2018. május 29. (Hozzáférés ideje: 2018. május 29.) 
  7. a b Morris, David Z.: Is OneCoin the Biggest Financial Fraud in History?. Fortune, 2019. november 6. (Hozzáférés: 2019. november 7.)
  8. 'Cryptoqueen' brother admits role in OneCoin fraud, 2019. november 14.
  9. a b c Vil ikke være politi (norvég nyelven). direktesalgsforbundet.no, 2016. március 3.
  10. indian police label 12 million onecoin operation a clear ponzi scheme”, The Indian Express, 2017. július 10. (Hozzáférés ideje: 2017. július 10.) 
  11. a b Scott, Daniella: The Missing Cryptoqueen: here's the story behind the new podcast. Cosmopolitan, 2019. szeptember 25. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  12. De Silva, Matthew: A cryptocurrency ponzi scheme is finally unraveling. Quartz, 2019. március 9. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  13. Minner.hu
  14. a b YLE: Finns investing millions in new virtual currency; police keeping tabs on case, 2016. március 14.
  15. Poliisi: KRP ON SELVITTÄNYT ONECOIN-VIRTUAALIRAHAA (finn nyelven), 2015. április 11. [2016. február 8-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  16. Helsingin Sanomat: Krp ei aloita tutkintaa Onecoin-valuutasta – kehottaa silti erityiseen varovaisuuteen (finn nyelven), 2015. november 4.
  17. Lotteri Inspektionen: OneCoins verksamhet polisanmält för misstänkt brott mot lotterilagen (svéd nyelven), 2016. január 27.
  18. FKTK brīdina par OneCoin sniegtajiem pakalpojumiem (lett nyelven), 2016. március 11.
  19. Ierauti bulgāru kriptocarienes piramīdā (lett nyelven), 2017. február 3. (Hozzáférés: 2019. szeptember 23.)
  20. FSC: СЪОБЩЕНИЕ – OneCoin (bolgár nyelven), 2015. szeptember 30.
  21. Horvát Nemzeti Bank (2017-03-07). "OneCoin product carries many risks". Sajtóközlemény. Elérés: 2017-09-25.
  22. Bangkok Post: BoT warns public about OneCoin currency, 2017. április 28.
  23. Sajtóközlemény: Újabb kockázatok a fizetésre használható virtuális eszközök körében. Magyar Nemeti Bank, 2015. június 10. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  24. Manhattan U.S. Attorney Announces Charges Against Leaders Of “OneCoin,” A Multibillion-Dollar Pyramid Scheme Involving The Sale Of A Fraudulent Cryptocurrency. USA Igazságügyminisztériuma, 2019. március 8. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  25. Cops take new tack as crime goes global”, Bangkok Post, 2018. november 8. (Hozzáférés ideje: 2019. március 12.) 
  26. Manhattan U.S. Attorney Announces Charges Against Leaders Of “OneCoin,” A Multibillion-Dollar Pyramid Scheme Involving The Sale Of A Fraudulent Cryptocurrency. Justice.gov . United States Department of Justice. (Hozzáférés: 2019. március 12.)
  27. Cryptoqueen brother admits role in OneCoin fraud”, BBC News, 2019. november 14. (Hozzáférés ideje: 2019. november 19.) 
  28. Sentencing of OneCoin leader Konstantin Ignatov gets moved to July. Finance Feeds, 2020. március 9. (Hozzáférés: 2020. május 3.)
  29. As New OneCoin Lawsuit Cites Greenwood and Madani, Konstantin Sentencing Pushed Back (angol nyelven). Inner City Press, 2021. május 13.
  30. a b Hockaday, James: Woman who lifted lid on ‘pyramid scheme’ receives rape threats for speaking out. Metro, 2019. szeptember 25. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  31. a b Bitcoinmilliárdos lett a szökevény Kriptokirálynő. index.hu, 2021. június 2.
  32. Redman, Jamie: Buyer Beware! The Definitive OneCoin Ponzi Exposé. Bitcoin News, 2016. június 27. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  33. OneCoin investment packages approach a quarter million Euros”, Behind MLM, 2016. október 18. (Hozzáférés ideje: 2019. szeptember 26.) 
  34. Petteri Järvinen: OneCoin-koulutusmateriaali kopioitu kirjoista (finn nyelven), 2015. május 29.
  35. OneCoin valtaa Aasiaa (finnish nyelven), 2016. március 1. [2017. november 17-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2020. április 23.)
  36. Penman, Andrew. „Here’s why hyped-up web currency OneCoin is virtually worthless”, mirror, 2016. február 10. (Hozzáférés ideje: 2018. január 10.) 
  37. OneLife suspend OneCoin withdrawls, affiliates can’t cash out, 2017. január 15.
  • Több mint 1000 milliárd forintot égetett el a Magyarországon is hódító piramisjáték - megússzák a bűnösök?. Portfolio.hu, 2019. március 1. (Hozzáférés: 2020. május 3.) „Házi őrizetben várja az ítélethirdetést a világ legnagyobb virtuális pénzes piramisjátékának, a OneCoinnak a fő pénzmosója, akinek a tárgyalása során kiderült, hogy körülbelül 4 milliárd dollárnyi befektetői vagyont nyúltak le az álkriptopénz szervezői. Bebizonyosodott az is, hogy az előzetes híreszteléseknek megfelelően sosem használt blockchaint a rendszer. A vezérhelyettes is az amerikai hatóságok őrizetébe került, Thaiföldön bujkált. A OneCoin fővezére, Ruja Ignatova üzleti partnerével, a "Kokainbáróként" is emlegetett bolgár maffiavezérrel együtt még mindig menekülőben van. Folyik a OneCoin felszámolása és a felelősök elszámoltatása, de a hatóságok sajnos nagyon lassan haladnak a nemzetközi, rengeteg országot átszövő piramisjáték feltérképezésével.”
  • Lekapcsolták a Magyarországon is terjedő, milliárdos piramisjáték vezérét. Portfolio.hu, 2019. március 11. (Hozzáférés: 2020. május 3.) „Letartóztatták az Egyesült Államokban Konstantin Ignatovot, a OneCoin nevű kriptopénzes csalás jelenlegi vezetőjét, a korábbi vezér, Ruja Ignatova testvérét. A két svindler ellen vádat is emelt a manhattani törvényszék, bár Ruja Ignatovát még mindig nem kapták el - írja az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma sajtóközleményben.”
  • Az ír jegybank munkatársai is vallomást tesznek a Onecoin piramis ügyében. BitcoinBazis, 2019. szeptember 30. (Hozzáférés: 2020. május 3.)
  • A OneCoin egykori vezetőjét Sebastian Greenwood-ot letartóztatták és kiadták USA-nak. MLMfigyelo, 2018. december 1. (Hozzáférés: 2020. május 3.)

Fordítás[szerkesztés]

  • Ez a szócikk részben vagy egészben a OneCoin című angol Wikipédia-szócikk ezen változatának fordításán alapul. Az eredeti cikk szerkesztőit annak laptörténete sorolja fel. Ez a jelzés csupán a megfogalmazás eredetét jelzi, nem szolgál a cikkben szereplő információk forrásmegjelöléseként.